La check-list du bon retraité
Vous voici à la retraite. Profitez de votre nouvelle vie, mais n'oubliez pas de prévoir des contrôles périodiques dans votre emploi du temps chargé !
- Profitez-vous bien de votre retraite et progressez-vous vers certains des objectifs que vous vous étiez fixés?
- Toutes vos sources de revenu sont-elles activées? Avez-vous demandé toutes les prestations auxquelles vous avez droit?
- Avez-vous réexaminé de près vos dépenses actuelles et futures, pour intégrer des coûts « réels » dans vos plans?
- Le capital de votre portefeuille résiste-t-il comme prévu?
- Votre plan a-t-il besoin de rajustements?
- Employez-vous judicieusement les instruments de planification successorale, pour la préservation et la transmission de votre patrimoine?
- Possédez-vous tous les documents rendant compte de votre situation financière et successorale? Avez-vous établi une procuration (mandat, au Québec) et désigné un exécuteur testamentaire?
- Les retenues d'impôt à la source sont-elles suffisantes pour couvrir vos obligations fiscales?
- Avez-vous besoin d'un revenu d'appoint? Pensez à un travail à temps partiel qui vous conviendrait.
- Placez-vous toute épargne supplémentaire éventuelle de façon fiscalement avantageuse, dans un REER (c'est permis jusqu'à 71 ans) et/ou dans un compte d'épargne libre d'impôt (CELI)?
- Souhaitez-vous faire des dons à des organismes caritatifs maintenant ou leur léguer quelque chose à votre décès? Ou encore opter pour une combinaison de ces deux formules?
- Avez-vous décidé si vous alliez rester dans votre logement actuel ou déménager?
- Avez-vous réexaminé vos besoins sur le plan des assurances et des soins de longue durée?
- Devriez-vous regrouper certains de vos comptes d'épargne et de placement, par souci de commodité?
Source : site internet de Mackenzie à l'adresse suivante : je suis retraité
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